Serie zu Fondsmythen: Mythos 1 „Fonds sind kompliziert“
15.02.2024. Viele Sparer halten Fonds für kompliziert und glauben, sie seien nur für erfahrene Investoren geeignet. Das Gegenteil ist der Fall. Denn die Fondsidee ist simpel: Fonds sammeln das Geld vieler Anleger und investieren es je nach Anlagestrategie in verschiedene Wertpapiere oder Sachwerte. Eine solch breite Risikostreuung könnten Anleger mit einer Direktanlage selbst kaum erreichen. Denn dafür sind hohe Anlagebeträge nötig. In Fonds können Sparer dagegen schon mit wenigen Euros investieren. Darauf weist die Aktion „Finanzwissen für alle“ der im BVI organisierten Fondsgesellschaften hin.
Grundlagenbroschüre abrufbar
Sparer haben die Auswahl zwischen verschiedenen Fondsarten wie Aktien-, Renten-, Misch- oder Immobilienfonds. Ein kompetenter Berater kann dem Sparer helfen, aus dem breiten Angebot an Fonds – je nach Anlagedauer und Risikoappetit – den oder die für ihn passenden Fonds auszuwählen. Wissenswerte Basisinformationen zu Fonds finden Sie in der Grundlagenbroschüre des BVI (PDF).
GVI-Tipp „Lebens-Rücklagenkonto“oder „Ruhestandsstands-Rücklagenkonto“
Übrigens kann eine Fonds- oder ETF-Anlage bequem und steuerbegünstigt über ein Versicherungsanlageprodukt erfolgen. Hier könnte bei laufenden Beiträgen eine Art von „Lebens-Rücklagenkonto“ oder bei Einmalbeiträgen eine Art „Ruhestands-Rücklagenkonto“ helfen. Wenn Sie nähere Informationen wünschen, nehmen Sie einfach unter dem Stichwort „Lebens-Rücklagenkonto“ mit uns Kontakt auf.
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