Börse 2014 und Ausblick 2015

Foto: Börse Stuttgart

04.02.2015. Das vergangene Jahr 2014 war auf den weltweiten Börsen sehr unterschiedlich. Der Dax erzielte plus 2,7 Prozent, Indien plus 41,1 Prozent, US-Aktien waren plus 29,1 Prozent drin. Dagegen hat es Russland erwischt mit minus 38,3 Prozent ein sehr schlechtes Ergebnis. Dies zeigt eine Analyse von Finanztest.

Börse 2014: Fazit der Analyse

Fazit der unterschiedlichen Entwicklungen der Börsen in 2014 ist, dass Grundlage für ein gutes Depot internationale Aktienfonds sind und zwar in erster Linie die in Industrieländer investieren.

Mehr Informationen zu den Entwicklungen der Börsen in 2014 und einen Ausblick für 2015 finden Sie auf der Internetseite von Test.de: Börse 2014: Harter Dollar, weiches Öl wie gehts weiter?

Besser Investmentfonds in Fondspolicen?

Die Anlage in Investmentfonds kann auch über eine fondsgebundene Lebens- oder Rentenversicherung (auch Fondspolicen genannt) erfolgen. Das hat einen steuerlichen Vorteil, wenn der Vertrag mindestens eine Laufzeit von zwölf Jahren hat und nicht vor dem 62. Lebensjahr endet. Dann fällt während der Laufzeit keine Abgeltungssteuer an. Erst am Laufzeitende erfolgt eine Besteuerung der Erträge (Guthaben abzgl. Einzahlung) an und nur zur Hälfte. Die andere Hälfte wird mit dem persönlichen Steuersatz, welcher bei Auszahlung besteht, versteuert.

Weiterer Vorteil ist die bequeme Verwaltung. So entfällt eine Depoteröffnung und damit verbundenen Verwaltungsarbeiten der laufenden Mitteilungen (z.B. über Ausschüttungen).

Fondspolicen haben aber oft den Nachteil, dass sie im Vergleich zur Direktanlage höhere Kosten haben. Allerdings können diese mit speziellen Versicherungstarifen enorm reduziert werden.

Fazit: Für viele Personen ist die Anlage in Investmentfonds über eine Fondspolice besser geeignet als über die Direktanlage in einem Bankwertpapierdepot. Voraussetzung ist jedoch, dass das Fondspolicen-Produkt niedrige Kosten und eine hohe Auswahl von guten Investmentfonds besitzt.

Tipp: GVI-Mitglieder können auf Wunsch Sonderangebote mit ermäßigten Kosten erhalten. Hierzu einfach den Angebotsfragebogen zu senden.

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