Fondspolicen-Check

Den meisten Inhabern ist nicht bekannt, dass es bei einer Fonds-Police sehr wichtig ist, während der Laufzeit eine Überprüfung durchzuführen. So sollten hin und wieder die gewählten Fonds bzw. bei einer gemanagten Police die Managementarbeit - wie bei einem normalen Wertpapier-Depot - gecheckt werden:

- Sind die gewählten Fonds bzw. die Risikokategorie noch zum Erreichen des angepeilten Anlageziel geeignet oder stehen bessere Fonds bzw. Risikokategorien zur Auswahl?

- Stimmt das Anlagerisiko mit dem Anlageziel überein?

- Bin ich bereit ein höheres Anlagenrisiko einzugehen?

Auswahlmöglichkeiten bei Fondspolicen verbessert

Die Auswahlmöglichkeiten sind teilweise sehr gut, da viele Versicherer nämlich ihre Fondsauswahl im Laufe der Zeit erhöht haben. Es gibt sogar Anbieter, wie zum Beispiel die WWK, die früher lediglich nur einen Fonds zuließen. Mittlerweile können deren Kunden eine Vielzahl von Fonds nutzen. Jedoch wissen nach unseren Erfahrungen die Kunden nicht darüber Bescheid. Wenn Sie erfahren wollen, ob und welcher Fondswechsel sinnvoll ist, können Sie den Fondspolicen-Check nutzen.

Folgende Unterlagen und Angaben werden benötigt:

- Kopie des aktuellen Policen-Nachtrags mit Angabe der bestehenden Fonds* und Policenlaufzeit,

- Auflistung des aktuell möglichen Fondsangebots*,

- Wie viele Fonds können gleichzeitig ausgewählt werden und wie hoch ist der Mindestanteil?

- Wie hoch sind die Fondswechselkosten?

- Ist ein Ablaufmanagement möglich?

- Erfolgt die Ablaufleistung in Geldbetrag oder können die Fondsanteile in ein Bankdepot übertragen werden?


*mit Angabe der Wertpapierkennnummer (WKN) oder ISIN für aktuell ausgewählte Fonds

Falls Sie die Angaben Ihnen nicht vorliegen, fordern Sie diese einfach beim Versicherer an.

Service Fondspolicen-Check

Die GVI bietet für GVI-Mitglieder den kostenlosen Service eines Fondspolicen-Checks an. Im Rahmen von Aktionen kann der Service auch für Nichtmitglieder möglich sein. Bei Interesse nehmen Sie einfach Kontakt mit uns auf.

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